سياسة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ومنع إساءة استخدام خدمات الدفع والتمويل
شركة الغرف السريعة العقارية (رش رومز)
أولاً: المقدمة
تلتزم شركة الغرف السريعة العقارية، المالكة والمشغلة لمنصة رش رومز، بتطبيق أعلى معايير النزاهة والشفافية والامتثال، واتخاذ جميع التدابير اللازمة لمنع استخدام المنصة في أي أنشطة غير مشروعة، بما في ذلك غسل الأموال، وتمويل الإرهاب، والاحتيال المالي، وإساءة استخدام خدمات الدفع أو التمويل أو التقسيط، أو أي ممارسات تهدف إلى التحايل على الأنظمة أو استغلال الخدمات المالية المقدمة عبر المنصة.
وتهدف هذه السياسة إلى حماية المنصة ومستخدميها وشركائها، وتعزيز بيئة تجارية آمنة وموثوقة، والالتزام بالأنظمة واللوائح والتعليمات المعمول بها في المملكة العربية السعودية.
ثانياً: نطاق التطبيق
تسري هذه السياسة على جميع مستخدمي منصة رش رومز، بمن فيهم المؤجرون، والمستأجرون، والبائعون، والمشترون، والأفراد، والمنشآت، والشركات، وأي شخص طبيعي أو اعتباري يستخدم المنصة أو يستفيد من خدماتها بأي صفة كانت.
كما تنطبق على جميع العمليات التي تتم عبر المنصة، بما في ذلك عمليات البيع، والشراء، والتأجير، والاستئجار، وعمليات الدفع الإلكتروني، والدفع الآجل، والتقسيط، والتمويل، وأي خدمات مالية أو وسائل دفع يتم توفيرها من خلال شركاء رش رومز.
ثالثاً: أهداف السياسة
تهدف هذه السياسة إلى:
- منع استغلال المنصة في غسل الأموال أو تمويل الإرهاب أو أي أنشطة مالية غير مشروعة.
- منع إساءة استخدام خدمات الدفع الآجل أو التقسيط أو التمويل.
- حماية المستخدمين والشركاء ومزودي خدمات الدفع والتمويل.
- الحد من مخاطر الاحتيال والعمليات الوهمية.
- تعزيز الشفافية والامتثال والموثوقية في جميع التعاملات.
- الالتزام بالأنظمة والتعليمات ذات العلاقة في المملكة العربية السعودية.
رابعاً: حظر الأنشطة المحظورة
يحظر استخدام منصة رش رومز في أي نشاط غير مشروع أو مخالف للأنظمة، ويشمل ذلك – على سبيل المثال لا الحصر:
- غسل الأموال أو محاولة إخفاء أو تمويه مصدر الأموال أو الأصول.
- تمويل الإرهاب أو دعم أي أنشطة محظورة نظامًا.
- تنفيذ عمليات بيع أو شراء أو تأجير أو استئجار صورية أو وهمية.
- استخدام المنصة للحصول على سيولة نقدية من خلال معاملات غير حقيقية.
- إساءة استخدام خدمات التقسيط أو الدفع الآجل أو التمويل.
- إجراء معاملات تهدف إلى التورق أو التحايل على ضوابط أو شروط مزودي خدمات الدفع أو التمويل.
- الاتفاق بين أطراف العملية على تنفيذ معاملات غير حقيقية أو مضللة.
- استخدام بيانات أو مستندات مزورة أو مضللة.
- انتحال شخصية الغير أو استخدام حسابات لا يملكها المستخدم.
- استخدام وسائل دفع غير مصرح بها أو يشتبه في عدم مشروعيتها.
- أي نشاط ينطوي على احتيال أو خداع أو مخالفة للأنظمة أو السياسات المعمول بها.
خامساً: التزامات المستخدمين
يلتزم جميع مستخدمي المنصة بما يلي:
- استخدام المنصة في معاملات حقيقية ومشروعة فقط.
- أن تكون جميع عمليات البيع أو الشراء أو التأجير أو الاستئجار فعلية وليست صورية.
- عدم استخدام خدمات التقسيط أو الدفع الآجل أو التمويل للحصول على سيولة نقدية أو لأي غرض مخالف للأنظمة أو لشروط مزودي الخدمة.
- تقديم معلومات وبيانات ومستندات صحيحة وحديثة عند التسجيل أو عند طلبها.
- التعاون مع الشركة في أي إجراءات تحقق أو مراجعة.
- الالتزام بجميع الأنظمة والتعليمات والسياسات ذات العلاقة.
سادساً: إجراءات التحقق
يجوز لرش رومز، في أي وقت، اتخاذ ما تراه مناسبًا للتحقق من مشروعية العمليات أو هوية المستخدم، بما في ذلك طلب الهوية، أو السجل التجاري، أو الفواتير، أو مستندات الملكية، أو أي معلومات أو وثائق أخرى تراها ضرورية قبل أو بعد تنفيذ أي معاملة.
سابعاً: العمليات المشبوهة
يجوز للشركة اعتبار أي عملية مشبوهة إذا ظهرت مؤشرات تدعو إلى الاشتباه، ومنها على سبيل المثال:
- تكرار العمليات بصورة غير معتادة.
- وجود معاملات بمبالغ لا تتناسب مع طبيعة النشاط.
- تعدد الحسابات دون مبرر مشروع.
- رفض المستخدم تقديم المعلومات أو المستندات المطلوبة.
- وجود مؤشرات على أن العملية غير حقيقية أو تهدف للتحايل على خدمات الدفع أو التمويل.
- أي سلوك يثير الاشتباه في وجود غسل أموال أو احتيال أو تمويل غير مشروع.
ثامناً: الإجراءات عند الاشتباه
في حال الاشتباه بأي نشاط مخالف لهذه السياسة، يحق لرش رومز، دون إشعار مسبق، اتخاذ أي إجراء تراه مناسبًا، بما في ذلك:
- تعليق أو إيقاف تنفيذ العملية.
- تعليق أو تقييد أو إغلاق الحساب.
- رفض أو إلغاء العملية.
- طلب مستندات أو معلومات إضافية.
- تعليق صرف أي مستحقات إلى حين انتهاء المراجعة.
- التعاون مع مزودي خدمات الدفع أو التمويل.
- إبلاغ الجهات المختصة متى كان ذلك مطلوبًا بموجب الأنظمة.
- اتخاذ أي إجراء آخر تقتضيه الأنظمة أو يهدف إلى حماية المنصة ومستخدميها وشركائها.
تاسعاً: حفظ السجلات
تحتفظ رش رومز بالبيانات والسجلات والمستندات المتعلقة بالعمليات والمستخدمين للفترة التي تقتضيها الأنظمة أو متطلبات الامتثال وإدارة المخاطر.
عاشراً: تعديل السياسة
تحتفظ شركة الغرف السريعة العقارية بحق تعديل هذه السياسة أو تحديثها في أي وقت بما يتوافق مع الأنظمة أو متطلبات العمل أو متطلبات مزودي خدمات الدفع والتمويل، ويصبح أي تعديل نافذًا من تاريخ نشره عبر القنوات الرسمية للشركة، ما لم يُنص على خلاف ذلك.